WealthNavi（ウェルスナビ）って実際の所どう？2021年10月

老後資金の為に始めたお金の運用のおはなし。今回はウェルスナビという最近ではテレビCMもよく見るようになりましたね。なんとAIが勝手に資産運用してくれるというサービスですが、利用してみて実際どう？っていう個人的見解と報告も兼ねて書いてみたいと思います。

WealthNavi（ウェルスナビ）について

まず最初にWealthNaviについてですが、預かり資産3,900億円を突破した国内最大のロボットアドバイザーでテレビCMでも最近はよく見るようになりました。投資初心者に嬉しい国際分散投資を自動運用してくれるサービスです。

ロボットアドバイザーとは？
人工知能（AI）が、リスク許容度に合わせて運用モデルを提案し、あなたの資産を自動で運用してくれるシステム。

ウェルスナビのメリット

• 小難しい知識が要らない
• 時間を取られない
• 少額から始められる

ウェルスナビのデメリット

• 運用手数料が少し高い
• 元本割れのリスクがある
• 自分の好きなようには商品を組めない

ウェルスナビが向いている人

• 投資がよく分からないけど将来に向けて長期で資産運用したい人
• 忙しくて手間をかけたくない人・かけれない人

実際に運用してみてどう？

さて、ここからは気になる実際に利用してみてどう？ってところを報告していきたいと思います。参考になれば嬉しいです。

毎月の運用方法は？

わたしは、毎月６日と２０日に、各１万円づつ、合計２万円／月を積立投資しています。

資産運用の王道「長期・積立・分散」

・長期間（少なくとも10年以上）
・決まった間隔で（たとえば毎月）同じ金額を
・世界のさまざまな資産に分散して資産運用

をするスタイルのことです。世界の経済活動に対して分散してコツコツと投資することで、中長期的に世界経済の成長率を上回るリターンを目指すというものです。（ウェルスナビから引用）

運用開始してからどれくらいの頻度でチェックしているの？

はっきり言って気が向いた時なんですが・・・３年くらい運用して実際にチェックしていたのは年２回くらいでした。放置しすぎですかね？（笑）でも、とりあえず将来の資産の為に！って始めたのでよっぽどの事が無い限りあまり気にしていません。

つい先月（2021年9月）、少しネット情報を見ていてリスク許容度を２から４に変更してみました。（この数字が増えるとリスクも増えるよってことです、そのかわりプラスになるのも大きくなる）

今の資産はどんな感じ？

2018年9月に10万円入金してスタートして、現在37か月目となります。月2万円の積み立てですので84万円の元手ですね。評価額はというと104万円なので、プラス24％となっています。ちなみに利益確定するまでは税金はかかりません。
下の画像を見てみると、コロナウィルスが出始めた時期はガクンっとマイナスになっていますね。でもこんな時も気にせず運用です。

まとめ

いかがでしたでしょうか？今は国が後押ししているのもあって、NISA・つみたてNISA、イデコなど投資を始めやすい環境があるので、少なからず”投資”に目が向いている人も多いのではないでしょうか？

WealthNavi（ウェルスナビ）では「おまかせNISA」というサービスも始まりました。これからNISAを始めてみようと思っている人はこちらも検討する価値はあるかもしれません。
　

もちろん「投資」なので、損をする可能性もあります！なので、損してもこれくらいなら大丈夫かな？といった資産の範囲を考えてスタートしてみるのが良いかなと思います。

また、ウェルスナビの運用報告したいと思います。そして「つみたてNISA」についてもまとめたらアップする予定です。

縁側で茶をすすりながら日向ぼっこする生活をおくるために！

ではではまた~